Công ty TNHH Toàn Kim có trụ sở chính tại 112 Nguyễn Trãi - Phường Ba Đình TP Thanh Hoá. Giấy phép kinh doanh số 2800136878. Ngành nghề Kinh doanh. Đại lý độc quyền Dầu nhờn PB tại Thanh Hoá. Các thành viên gồm: - Nguyễn Kim Sơn. Giám đốc Công ty. Có Vợ là Oanh giáo Viên Giỏi cấp tỉnh đang công tác tại trương THCS Lê Lợi Thanh Hoá. - Nguyễn Kim Dung Kế toán trưởng - Nguyễn Thị Kim Cúc. Trưởng phòng kinh doanh - Đồng Thị Vinh - Thủ quỹ (Có chồng là Nguyễn Kim Anh hiên là giám đốc Chi cục ĐLCL Thanh Hoá. Bốn người trên đã lợi dụng uy tín và danh nghĩa công ty đứng ra huy động vốn của người thân và nhân dân trong TP Thanh Hoá...Với chiêu bài mỗi khi có thông tin dầu nhớt tăng giá, chúng kêu gọi góp vốn để gom hàng chờ khi tăng giá bán chia lời...Nhưng thực tế là sử dụng vào việc mua BĐS và mua sắm ô tô ăn chơi chác táng , cho 6 người con đi du học ....Và cuối cùng là tuyên bô phá sản doanh nghiệp làm các chủ nợ bàng hoàng, choáng váng
- Theo trình bày của chị Loan và chị Hương là chị em gái của Đồng Thị Vinh (Đều là nạn nhân của Công ty Toàn Kim và nhiều người dân có tiền cho Công ty TNHH Toàn Kim vay) cho biết: Chúng đã dựng lên công ty Toàn .Kim chuyên kinh doanh Dầu Nhớt PP đã lợi dụng uy tín của công ty, lợi dụng tình cảm bạn bè lâu năm thân thiết và anh em trong dòng tộc, các gia đình dâu gia để vay tiền và chiếm đoạt tài sản của 77 người dân với số tiền là : 108.760.000.000 đồng (Một trăm lẻ tám tỷ bảy trăm sáu mươi triệu đồng chẵn) Chưa kể bao nhiêu nhà đã cho mượn trích lục để chúng đem cám các ngân hàng như: (NH Nông Nghiệp, NH Sacombank, NH Đầu Tư...vv) số tiền chiếm đoạt thực tế còn lớn hơn rất nhiều. Chúng tôi, những người dân lao động và buôn bán kinh doanh nhỏ đã nghe lời ngon ngọt của họ có bao nhiêu vốn, kể cả cắm nhà cửa để vay hộ cho chúng. Chúng đã dùng' tiền chiếm đoạt đó để mua bất động sản mang tên họ hàng , con cái. Khi đó con cái chúng chưa làm gì ra tiền mà hàng năm còn phải cấp .rất nhiều tiền học phí cho 6 đứa lần lượt đi du học nước ngoài, nhưng con chúng đứa nào cũng có nhà, otô ăn chơi phè phỡn. 4 anh em họ đá lên kế hoạch, âm mưu tính toán bài bản từ trước để lừa đảo số tiền lớn lên tới vài trăm tỷ đồng, tìm . cách tẩu tán số tiền trên chúng mở chiêu bài vỡ nợ. Chúng đã gây cho nhiều gia đình tan vỡ hạnh phúc, hàng nghìn con người phải điêu đứng, tan gia bại sản (Trong đó nhiều gia đình mượn tiền bạn bè, họ hàng, thậm.chí cắm cả nhà mà gia đình đang ở để gom góp hộ cho họ ) vậy chúng tôi những người dân lao động đề nghị các cơ quan pháp luật điều tra làm rõ và xử lý nghiêm minh những kẻ lừa đảo trên để bảo vệ quyền lợi cho những người dân vô tội nhẹ dạ, cả tin. Đồng thời răn đe dập tắt những kẻ khácđang có ý đồ chiếm đoạt tài sản của công dân. - Tính đến cuối tháng 4/2012 Công ty Toàn Kim vay của 4 NHTM (Sacombank Thanh Hóa, NH nông nghiệp Thanh Hóa, NH Liên Việt Thanh Hóa, BIDV Thanh Hóa) tổng dư nợ gốc khoảng 46 tỷ đồng. Vietinbank chưa xác định được thành viê nào vay, số tiền vay,... nhưng có hiện tượng trả nợ để lấy tài sản bảo đảm tại phòng giao dịch mà cô Thủy là lãnh đạo Vietinbank Thanh Hóa. Tổng cộng công nợ khoảng: 148 tỷ gốc. Trong khi đó doanh thu của Công ty Toàn Kim bình quân 1 tháng doanh thu khoảng 7- đến 9 tỷ/ tháng, lợi nhuận cao nhất khoảng 100 000 000 đ/tháng nếu trừ chi phí quản lý bán hàng, thuế, lương công nhân, .... và lãi vay các ngân hàng khoảng 46 tỷ/tháng (nếu tính bình quân 20%/năm) thì hoạt động của Công ty Toàn Kim sẽ không dủ trả . nợ gốc lâi ngân hàng chưa tính đến chi phí trả gốc, lâi của gần 102 tỷ vay của các cá nhân tổ chức bên ngoài ngân hàng như thống kê chưa chính thức nêu trên. Như 'vậy, dưới cái mác Kinh doanh đại lý bán dầu nhớt BP anh em nha Toàn Kim dưới sự chỉ đào của Dung là chủ chốt đã chỉ đạo Cúc, Vinh. Sơn, Oanh,...đi vay tiền bằng nhiều hình thức khác nhau của mọi người để tiêu sài, đi du lịch nước ngoài, cho con cháu đi du học tự túc, mua sắm O tô, mua bất động sản đứng tên con cái, người thân của anh em Toàn Kim nhằm mục đích tẩu tán tài sản, hoặc thế chấp vay ngân hàng... cho thấy dấu hiệu của sự lừa đảo là đã rõ, đề nghị cơ quan chức năng:
a, Khởi tố Vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân để giữ kỷ cương pháp luật và là hồi chuông cảnh tỉnh cho những ai nhẹ đã cả tin cho vay mượn lòng vòng; nhằm ổn định kinh tế chính trị tại địa phương, giúp người bị hại thu được tiền, tài sản.
- Trên cơ sở làm rõ các. tài sản của anh, em, con, cháu nhà Toàn Kim do lừa đảo chiếm đoạt tài sản người khác mà có. Vì con cháu Toàn Kim hiện nay vừa đi du học tự túc về mới có công ăn việc làm chưa thể có nhiều tiền để mua nhiều ôtô, tài sản là bất động sản,vv... mặt khác những người thân khác của họ đều là những người không có thu nhập cao để có thể có hàng tỷ .đồng mua bất động sản; Từ đó các cơ quan chức năng thu đê hồi bán tài sản !rả cho những người bị hại, giảm thiểu thiệt hại cho nhân dân, nâng cao vai trò quản lý Nhà nước bảo.đảm công bằng xã hội.
b. Công ty Toàn Kim ngoài việc huy động các thành. viên gia đình, thành viên công ty vay nợ tối đa của các cá nhân/ tổ chức từ các mối quan hệ xã' hội khác nhau đã thực hiện hành vi thế chấp tất cả các tài sản hiện có của Công ty Toàn Kim, của các thành viên và gia đình anh em Toàn Kim cũng như mọi người thân quen từ các mối quan hệ xã hội làm bào đảm bên' thứ 3 để vay vốn các NHTM trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa.
- Các NHTM này khi cho vay chỉ căn cứ vào Tài sản thế chấp để cho vay mà không căn cứ vào dòng tiền, tinh toán doanh thu, lợi nhuận khả năng kinh doanh của doanh nghiệp.là chỉ làm đại lý đầu nhớt BP, vô hình chung gián tiếp đẩy Công ty Toàn Kim đến vỡ nợ phá sản, hệ lụy xã hội vô cùng lớn làm ảnh hưởng hàng trăm gia đình tan nát kéo theo sự vỡ nợ và phá sản của doanh nghiệp này. Mặt khác, các NHTM đã cho vay với dư nợ vay tối đa so với giá trị khi xử lý tài sản bảo đảm vượt quá 70% theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nên một số khoản vay khi ngân hàng xử lý tài sản bảo đảm nhiều khả khả năng sẽ không thu đủ gốc và lãi, thì rất khó cho Công ty Toàn Kim dư tiền trả nợ cho các khoản vay bên ngoài ngân hàng, để khắc phục hậu quả. Vì vậy, các NHTM cần phải xem xét lại mối quan hệ tín dụng có lành mạnh và đúng các quy định của NHNN VN? Theo Điều 179 của BLHS 1999 thì các TCTD có cho vay quả giới hạn quy định để gây hậu quả nghiêm trọng không? Theo một số dư luận của Nhân dân thì hoạt động vay mượn của Công ty Toàn Kim với các NHTM được diễn ra nhiều năm qua, nếu quy mô đại lý dầu nhớt và doanh thu như nói trên thì với toàn bộ 46 tỷ dư nợ là vốn vay ngắn hạn, nếu không đảo nợ ' thì làm sao mà doanh nghiệp này chịu nổi, việc làm này của ngân hàng đã đẩy Công ty Toàn Kim phải vay mượn lòng vòng bên ngoài để thực hiện hành vi trên không Khi các con nợ chấp nhận bỏ tiền trả nợ để vót vát lấy tài sản trừ nợ đã phải trả thêm cho cán bộ ngân hàng số tiền mà trước đây người của Công ty Toàn Kim vay tại PGD Vietinbank Thanh Hóa mới cho xuất tài sản bão đảm? Từ dư luận nhân dân đề nghị cơ quan thanh tra giám sát Ngân hàng nhà nước Thanh Hóa vào :cuộc xác định nguyên nhân của việc đỗ vỡ tín dụng này, nếu có hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động ngân hàng đề nghị khởi tố. Khi Công ty Toàn Kim có dấu hiệu vỡ nợ (tháng 4/2012) một số kẻ cấu kết với nhau cùng một sổ thành phần chuyên đòi nợ thuê tham gia ép thành viên và gia đình công ty Toàn Kim trả nợ bằng cách bỏ tiền trả nợ ngân hàng (đối với tài sản là nhà đất có giá trị lớn hơn dư nợ vay) sau đó sẽ bán chia nhau phần còn lại, các tài sản đó là: nhà 94 phố Nguyễn Trái, P. Ba Đình, TP Thanh Hóa, Như vậy, nếu các con nợ là những người không có khả năng ép anh em công ty Toàn Kim và được bọn đầu gấu chuyên đòi nợ thuê trợ giúp thì không có cơ hội lâý được nợ là nhãn tiền. Vì vậy, trên cơ sở công bằng xã hội để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của công dân và tổ chức, chúng tôi là nhưng người bị hại do anh, em, thành viên/ công ty Toàn Kim lừa đảo gây nên, đề nghì cơ quan chức năng: Phân định các tài sản của anh em/ công ty Toàn Kim, kể cả các tài sản nói trên mà các con nợ đang giữ để chia nhau, sau khi tổ chức bán đấu giá công khai sẽ' được trả nợ cho các bên bị hại theo tỷ lệ nợ gốc đối với khoản nợ không có tài sản bảo đảm. ' Khẩn trương điều tra làm rõ các tài sản mà anh em/ công ty Toàn Kim đã mua từ trước và đã tẩu tán trong thời gian gần đây, sau khi lổ chức bán đấu giá công khai sẽ được trả nợ cho các bên bị hại theo tỷ lệ nợ gốc đối với khoản nợ không có tài sản bảo đảm. Khẩn trương điều tra làm rõ các tài sản khác, kể cả ở nước ngoài của anh, em, con, cháu công ty Toàn Kim tẩu tán mà quần chúng nhân dân chưa biết. Đồng thời phong tỏa cấm xuất cảnh tất cả các thành viên anh, em, con, cháu/ công ty Toàn Kim, để yêu cầu phối hợp cơ quan điều tra tìm nguồn trả nợ cho bị hại, giảm thiểu thiệt hại cho nhân dân lấy niềm tin của nhân dân vào chính quyề
- Điều tra, thống kê các thành phần bị hại, xác định mức độ lừa đảo, số tiền lừa đảo để xác định đúng người đúng tội, bảo đảm công bằng, bảo vệ quyện lợi cho nhân dân và tổ chức .
Chúng tôi khẩn thiết đề nghị, yêu cầu cơ quan chức năng khẩn trương sớm vào cuộc giám sát và phong tỏa tài sản của tất cả các thành viên anh. em, con: cháu công ty Toàn Kim, điều tra vụ việc và có biện pháp giải quyết phù hợp cho gần trăm cá nhân, tổ chức bị hại do các thành viên gia đình công ty Toàn Kim lừa dào, chiếm đoạt, nhằm bảo vệ quyền lợi cho nhân dân và ổn định trật tự an ninh chính trị tại địa phương.
(Đơn kêu cứu kiêm bản tố giác tội phạm sẽ bao gồm nhiều chữ ký của cá nhân, tổ chức bị.hại kèm theo)
Có thơ sau:
KHÓC TIỀN
Tiền ơi sao nỡ bỏ ta
Chạy theo cái lũ ranh ma khát tiền
Ta đây đạo đức nhân hiền
Cớ sao mày chẳng ưu phiền cùng ta.
Rồi đây tan cửa nát nhà.
Thù mày mãi mãi ắt là không quên....
Gió Lào
Xem thêm tại đây: http://vungochuyen.blogtiengviet.net/2012/06/27/p5341079#more5341079
